Cotizador de Auditoría PLD
y Servicios de Compliance
Las autoridades están reforzando la supervisión en Prevención de Lavado de Dinero.
Las consecuencias de no cumplir pueden ser devastadoras
¿Por que cumplir con los
requerimientos de la autoridad?
+450 %: incremento acumulado de sanciones PLD a SOFOMES en los últimos 5 años.
21 días promedio que tarda la autoridad en publicar la multa desde la visita.
<30 min: el tiempo que te toma subir un Informe de Auditoría cuando lo tienes listo… versus meses de aclaraciones (y honorarios legales) si la autoridad lo detecta faltante.
60 días naturales: límite para enviar el Informe de Auditoría después del cierre del ejercicio; excederlo activa la calculadora de multas sin apelación.
15 días: plazo máximo para que la CNBV publique tu sanción (a más tardar el día 15 del mes siguiente a la visita).
98 denuncias penales: casos que la UIF envió a la FGR en 2024 por presunto lavado o FT; cada expediente suele desencadenar visitas y auditorías.
Sectores que deben auditarse
en material de PLD
Desarrolladoras y constructoras
Toda venta o desarrollo ≥ umbral LFPIORPI (8 025 UMA ≈ $908 k MXN) exige identificarse y avisar; el portal oficial las clasifica como Actividad Vulnerable.
SOFOMES
(ER y ENR)
Deben presentar Informe de Auditoría PLD anual y están entre las instituciones con más sanciones.
SOFIPOS
Lineamientos CNBV obligan auditoría interna o externa sobre sus controles PLD.
Casas de cambio y transmisores de dinero
Requieren dictamen técnico y remisión de IA; hay sanciones públicas por incumplir.
Casas
de empeño
Grandes flujos de efectivo y garantías físicas; obligadas a reportar operaciones y someterse a visitas.
Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE – FinTech)
Sujetos a Disposiciones CNBV y lineamientos de auditoría específicos.
Financiamiento Colectivo (crowdfunding)
Haz clic aquí para editar el texto e incluir la información que vas a destacar.
Notarios, corredores y otros otorgantes
de fe pública
Al constituir empresas o fideicomisos manejan recursos de clientes; deben documentar DD y sujetarse a auditoría.
Equipo PLD/FT
Sandra Romero
Especialista en cumplimiento normativo, PLD/FT y gestión de riesgos financieros, con una trayectoria de más de 12 años en banca, fintechs y el sector corporativo. Actualmente, Socia en Compliance Legal and Finance, asesorando a empresas en estrategias de cumplimiento, auditoría y planes de remediación.
Ha ocupado cargos estratégicos en SOFOMES y fintechs, desempeñando funciones de Oficial de Cumplimiento, monitoreo de transacciones y parametrización de sistemas automatizados.
Pedro Ramírez
Especialista en cumplimiento normativo y PLD/FT, con certificación ACAMS (2023) y una sólida trayectoria desde 2016 en el sector financiero. Ha trabajado con instituciones bancarias, fintechs y empresas de pagos, diseñando estrategias de prevención de riesgos y auditoría.
Como consultor y formador, ha capacitado a profesionales en organismos reguladores, universidades y firmas privadas.
Rafael Galindo
Especialista en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) con experiencia en auditoría, cumplimiento normativo y gestión de riesgos.
Ha trabajado en banca, SOFOMES, casas de bolsa y transmisores de dinero, liderando auditorías regulatorias y operativas, así como la implementación de metodologías de Enfoque Basado en Riesgo (EBR).
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